雖然美國就業市場還是表現不佳,連帶影響到 MBA 學生找實習的機會,不過還是很開心得知我的學生們都很努力的找方法,像 CBS 在校生 Wayne 經歷一連串的過關斬將後,找到在華爾街投資銀行富國銀行(Wells Fargo) 的實習機會,他也大方的分享金融業找實習的經歷。 (延伸閱讀:疫情打亂留學規劃,反思職涯的各種可能 CBS MBA Wayne:提前規劃,一步步朝目標前進!)
管顧、科技業招募數據差,反倒造成投行實習更競爭
CBS 在開學前就會舉辦不同產業的 Career Event,根據 Wayne 的分享,由於2023年管顧業、科技業的實習招募數據不佳,反倒是投資銀行(簡稱:投行)的表現還不錯,導致2024年入學的學生要找實習時,大家都把目標指向投行,「所以投行的職缺總額不變,可是競爭者明顯變多,所以找投行實習變難了!」(延伸閱讀:美國景氣差,找實習有難度?Berkeley Haas Jess:及時改變策略,提高面試轉化率!)
Wayne 表示,由於 CBS 是很多投行的 Target School,所以都是同校的同儕之間在競爭,如果不是 Target School,則是不同學校的同屆生互相競爭。他分析:「Sabina,真的有感受到變難,以數據來看,CBS 學生在2023年找投行實習的約120至130人,最後約有90%的學生拿到東岸、西岸及一些亞洲銀行的 Offer,因為這數字很漂亮,所以到我這屆時,大家都跑來找投行實習,約170至180人,估算大概只有65%的人能拿到 Offer。」(推薦閱讀:投資銀行職缺都在美國東部?UCLA Anderson MBA Isaac:學校因為地利之便,也是大銀行的重點目標!)
Wayne 分享,管顧業大約50%學生能找到實習,較23年的數據稍顯提升,「科技業比較辛苦,因為找投行、管顧業的人也都會把履歷投到 Google, Amazon 那些知名科技公司,所以競爭非常激烈,像是 Google 到校辦活動時,就直接表明不收沒有科技業背景的學生,轉職難度變高,加上科技公司繼續裁員,國際學生要找到實習就更有難度。」 (延伸閱讀:後疫情時代》找金融業與科技業實習,CBS MBA Kaarlo & Annie兩人情形大不同!)
解析 CBS 找投行實習的過程
每個學校 MBA 學生找投行實習的步驟,會依據學校本身是否為 Target School 而有所不同, Wayne 也跟我解釋了 CBS 投行招聘的過程:
- 投行到校辦活動:每家投行會來學校辦 Informational Session,此活動不僅是學生理解自己適不適合投行這條路的好機會,也宣告著華爾街投行的招募活動正式開始!同學們穿著正式服裝圍著 Banker 聊天,希望獲得青睞,以獲取後續流程的些許優勢。活動結束後,幾乎每間來學校的投行都會讓有參加活動的同學們獲得一次 Coffee Chat 的機會,接下來如果聊得不錯,才能獲得引薦到下一關 Coffee Chat,繼續闖關。(延伸閱讀:MBA找實習像震撼教育!Chicago Booth Maggie:對金融業的熱情,帶我走過這段過程)
(Wayne 說:在這個關卡,能感受到學校身為 Target School 的優勢,因為華爾街的大投行們會跟 Target School 約定,多少有保留實習名額給該校學生。如果非 target school ,會到學校辦活動的投行會比較少,而 CBS 大概會有20間投行到校找人才,加上經年累月的在投行就業的 MBA 校友數量,更會在招聘過程中給同校學生帶來競爭優勢。)
- Coffee Chat:是一個約30分鐘,在線上(或實體見面)跟 Banker 聊天的時間,大多是聊聊對產業的觀察、過去的經驗或是較艱難的技術性問題 ( Technicals ),如果聊的不錯,會獲得該 banker 的引薦,跟其他 Banker 做 Coffee Chat,一路過關斬將,,晉級下一關。
(Wayne 說:其實 Coffee Chat 就像個面試,因為語言的關係,國際學生都要做好很多準備,對方可能問 Deal、News、或要你 Pitch、談談自己的背景等,之後還有 QA Session,你一方面要想辦法反控局面,又要把彼此之間的氣氛變好,讓對方覺得你夠資格,也願意跟你當同事。這是真的要下功夫去思考怎麼做的部分。
由於競爭者變多,銀行端的人手也不夠,所以各家投行從 High Touch 變成 Low Touch, 如以前 Bank of America 可能要經歷10至15個以上的 Coffee Chat 才能到下一關,今年可能大概5至6個就會決定是否可晉級。數據上來說,今年找投行的學生大多做了50至80個 Coffee Chat,過去年度甚至達60至100個,如果有同時找西岸投行實習的人會有更多。)
- Invite Only 活動:通常是銀行端邀幾個有潛力的 MBA 學生一起共進晚餐或到雞尾酒酒吧,有時投行高層也會出席,若表現不錯就會收到面試邀請。
(Wayne說:這關是我覺得很有難度的,因為 Coffee Chat 的商業對話還算可以掌控,但要跟 Banker 們共進晚餐,什麼話題都要能聊,對國際學生來說頗有難度。Invite Only 活動只有東岸銀行才有,西岸是在連續的 Coffee Chat 完之後就接著就進入面試流程。)(推薦閱讀:金融業社交場合聊什麼?話題該怎麼切入? Wharton MBA Annie:找實習,是磨練心力、實力的過程!)
- On Campus 面試:在學校的一層樓舉行,各家投行的 Banker 會到校面試,結束後會以 Email 通知結果,淘汰率大約一半。
(Wayne說:面試大約都考一些 Technicals 問題,滿殘酷的,因為經歷了前面這麼多關卡,淘汰率還是一半以上,要設法在還有為數不多的面試中脫穎而出。)
- Super Day:東岸正規面試的最後一關,約在面試結束後幾小時內收到 Super Day 通知,西岸則是一週內收到通知。舉行的方式依各家投行而定,有些是安排3至4個 Back-to-Back 面試,有些則是與投行高層進行一輪的 Vibe Check,結束後約2至3小時會接到錄取通知電話。
Wayne 補充,由於 CBS 找投行的流程已經行之有年,所以我們還發展出一套”Offer Link” 制度,指的是讓銀行、學生互相排序喜好,接著配對,如果配對成功就有機會進行下一步簽約,如果有 Near Match,就看學生如何爭取。
他說,投行的 On Campus 招募結束後,大概只剩10%的職缺,此時沒有拿到實習的人會四處打聽職缺、聯繫認識的 Banker,「這時就是要用自己的人脈,我那時也積極聯繫之前聊過的 Banker,大部分都不會理你,可是我還是有成功救起2、3條 Pipeline,他們會幫忙安排面試或再幫你找人聊聊。」
Wayne 當時拿到6個第一輪面試,2個 Super Day 邀請,跟不同頂尖 MBA 的學生競爭,最後脫穎而出,即將進入老牌華爾街投行 Wells Fargo 的 M&A 部門實習。(延伸閱讀:金融業不是只有傳統銀行 Chicago Booth Maggie:Boutique bank團隊小、升遷快,是我選擇投入的主因!)
Wayne 補充,投行招聘基本上都是由實習轉正,基本上轉正率高達80-90%以上,因此拿到暑期實習就相當於拿到正職工作了,而日後如果要重新應聘其他投行職位,這個暑期實習也是關鍵的門檻及入場券。(別錯過這篇:2019台灣MBA高峰論壇》金融業需要的不只是財務知識,這些才是他們更看重的技能!)
學長姐熱心幫助及社團資源,是找實習最大幫手
聽完 Wayne 一路打怪的過程,真的覺得北美投行招聘是個震撼教育呀!Wayne 表示,今年可能一些資歷不錯,本來要找管顧、科技業的白人都擠到金融業來,形成不少國際生在前面階段就被刷掉的狀況,後面過程更是陷入苦戰,找實習真的特別困難。
Wayne 回憶,1月初大概就有6成的學生知道自己是否有 Offer,大家會參加一場戲稱「葬禮」的活動,互相打氣,「大約會有50至60人參加,大部分都是本土亞裔國際學生,基本上沒什麼白人,感覺他們只要認真找,大部分都會拿到 Offer,畢竟多了語言、文化的優勢。」
Wayne 分享,如果找的是西岸投行的話,亞洲人勝率比在東岸高很多,尤其西岸很多亞洲 Banker,在文化、語言方面沒那麼吃重,他們更喜歡談的是過去從業的經驗或是更注重 Technicals 的深度,而東岸比較重視文化融入及語言,對亞洲人來說是一大劣勢。同屆也找投行實習的同學 Davison,曾在花旗擔任股票研究員也持有 CFA 證照,憑藉對科技產業的掌握,在東西岸投行面試中脫穎而出拿到西岸投行 Bank of America 的 Offer。 (延伸閱讀:美西實習不是只有科技業!CBS Athena:進入MBA,才發現還有這種實習選項!)
而 Wayne 也要特別感謝學長姐提供的資源,「IB 社團會辦很多研討會,告訴你每個關卡前要做什麼、哪些注意事項及 Technicals 教學 ,每週也都有活動,學長姊跟同學們之間也會互相約練面試,社團內還有共用 Google Drive 表單,互相追蹤資訊及進度,我覺得 IB 社團滿有用的,給了很多幫助!」
回顧這段過程,Wayne 笑著跟我說:「Sabina,你之前說亞洲男生在 MBA 比較辛苦,是真的!我覺得找實習很需要運氣,尤其投行招聘難如登天,八仙過海,天生條件也有很大的影響,有人脈或是有資源的人很容易遇到貴人,像我們這種亞洲男生就要自己多努力!」哈哈!好在 Wayne 是個非常積極的人,最終也成功上岸進軍華爾街。
讓我很高興的是,儘管實習這麼困難,Wayne 說 CBS 這屆5個台灣學生最後也都順利找到實習(放鞭炮!),他們都有金融業經歷,也都是台灣土生土長背景的學生,謝謝 Wayne 跟我分享找投行實習的這麼多細節,相信他開始實習後,會有更多故事可以說,期待下次跟他聊聊!
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