雖然美國就業市場還是表現不佳，連帶影響到 MBA 學生找實習的機會，不過還是很開心得知我的學生們都很努力的找方法，像 CBS 在校生 Wayne 經歷一連串的過關斬將後，找到在華爾街投資銀行富國銀行（Wells Fargo） 的實習機會，他也大方的分享金融業找實習的經歷。 （延伸閱讀：疫情打亂留學規劃，反思職涯的各種可能 CBS MBA Wayne：提前規劃，一步步朝目標前進！）
管顧、科技業招募數據差，反倒造成投行實習更競爭
CBS 在開學前就會舉辦不同產業的 Career Event，根據 Wayne 的分享，由於2023年管顧業、科技業的實習招募數據不佳，反倒是投資銀行（簡稱：投行）的表現還不錯，導致2024年入學的學生要找實習時，大家都把目標指向投行，「所以投行的職缺總額不變，可是競爭者明顯變多，所以找投行實習變難了！」（延伸閱讀：美國景氣差，找實習有難度？Berkeley Haas Jess：及時改變策略，提高面試轉化率！）
Wayne 表示，由於 CBS 是很多投行的 Target School，所以都是同校的同儕之間在競爭，如果不是 Target School，則是不同學校的同屆生互相競爭。他分析：「Sabina，真的有感受到變難，以數據來看，CBS 學生在2023年找投行實習的約120至130人，最後約有90%的學生拿到東岸、西岸及一些亞洲銀行的 Offer，因為這數字很漂亮，所以到我這屆時，大家都跑來找投行實習，約170至180人，估算大概只有65%的人能拿到 Offer。」（推薦閱讀：投資銀行職缺都在美國東部？UCLA Anderson MBA Isaac：學校因為地利之便，也是大銀行的重點目標！）
Wayne 分享，管顧業大約50%學生能找到實習，較23年的數據稍顯提升，「科技業比較辛苦，因為找投行、管顧業的人也都會把履歷投到 Google, Amazon 那些知名科技公司，所以競爭非常激烈，像是 Google 到校辦活動時，就直接表明不收沒有科技業背景的學生，轉職難度變高，加上科技公司繼續裁員，國際學生要找到實習就更有難度。」 （延伸閱讀：後疫情時代》找金融業與科技業實習，CBS MBA Kaarlo & Annie兩人情形大不同！）
解析 CBS 找投行實習的過程
每個學校 MBA 學生找投行實習的步驟，會依據學校本身是否為 Target School 而有所不同， Wayne 也跟我解釋了 CBS 投行招聘的過程：
- 投行到校辦活動：每家投行會來學校辦 Informational Session，此活動不僅是學生理解自己適不適合投行這條路的好機會，也宣告著華爾街投行的招募活動正式開始！同學們穿著正式服裝圍著 Banker 聊天，希望獲得青睞，以獲取後續流程的些許優勢。活動結束後，幾乎每間來學校的投行都會讓有參加活動的同學們獲得一次 Coffee Chat 的機會，接下來如果聊得不錯，才能獲得引薦到下一關 Coffee Chat，繼續闖關。（延伸閱讀：MBA找實習像震撼教育！Chicago Booth Maggie：對金融業的熱情，帶我走過這段過程）
（Wayne 說：在這個關卡，能感受到學校身為 Target School 的優勢，因為華爾街的大投行們會跟 Target School 約定，多少有保留實習名額給該校學生。如果非 target school ，會到學校辦活動的投行會比較少，而 CBS 大概會有20間投行到校找人才，加上經年累月的在投行就業的 MBA 校友數量，更會在招聘過程中給同校學生帶來競爭優勢。）
- Coffee Chat：是一個約30分鐘，在線上（或實體見面）跟 Banker 聊天的時間，大多是聊聊對產業的觀察、過去的經驗或是較艱難的技術性問題 ( Technicals )，如果聊的不錯，會獲得該 banker 的引薦，跟其他 Banker 做 Coffee Chat，一路過關斬將，，晉級下一關。
（Wayne 說：其實 Coffee Chat 就像個面試，因為語言的關係，國際學生都要做好很多準備，對方可能問 Deal、News、或要你 Pitch、談談自己的背景等，之後還有 QA Session，你一方面要想辦法反控局面，又要把彼此之間的氣氛變好，讓對方覺得你夠資格，也願意跟你當同事。這是真的要下功夫去思考怎麼做的部分。
由於競爭者變多，銀行端的人手也不夠，所以各家投行從 High Touch 變成 Low Touch， 如以前 Bank of America 可能要經歷10至15個以上的 Coffee Chat 才能到下一關，今年可能大概5至6個就會決定是否可晉級。數據上來說，今年找投行的學生大多做了50至80個 Coffee Chat，過去年度甚至達60至100個，如果有同時找西岸投行實習的人會有更多。）
- Invite Only 活動：通常是銀行端邀幾個有潛力的 MBA 學生一起共進晚餐或到雞尾酒酒吧，有時投行高層也會出席，若表現不錯就會收到面試邀請。
（Wayne說：這關是我覺得很有難度的，因為 Coffee Chat 的商業對話還算可以掌控，但要跟 Banker 們共進晚餐，什麼話題都要能聊，對國際學生來說頗有難度。Invite Only 活動只有東岸銀行才有，西岸是在連續的 Coffee Chat 完之後就接著就進入面試流程。）（推薦閱讀：金融業社交場合聊什麼？話題該怎麼切入？ Wharton MBA Annie：找實習，是磨練心力、實力的過程！）
- On Campus 面試：在學校的一層樓舉行，各家投行的 Banker 會到校面試，結束後會以 Email 通知結果，淘汰率大約一半。
（Wayne說：面試大約都考一些 Technicals 問題，滿殘酷的，因為經歷了前面這麼多關卡，淘汰率還是一半以上，要設法在還有為數不多的面試中脫穎而出。）
- Super Day：東岸正規面試的最後一關，約在面試結束後幾小時內收到 Super Day 通知，西岸則是一週內收到通知。舉行的方式依各家投行而定，有些是安排3至4個 Back-to-Back 面試，有些則是與投行高層進行一輪的 Vibe Check，結束後約2至3小時會接到錄取通知電話。
Wayne 補充，由於 CBS 找投行的流程已經行之有年，所以我們還發展出一套”Offer Link” 制度，指的是讓銀行、學生互相排序喜好，接著配對，如果配對成功就有機會進行下一步簽約，如果有 Near Match，就看學生如何爭取。
他說，投行的 On Campus 招募結束後，大概只剩10%的職缺，此時沒有拿到實習的人會四處打聽職缺、聯繫認識的 Banker，「這時就是要用自己的人脈，我那時也積極聯繫之前聊過的 Banker，大部分都不會理你，可是我還是有成功救起2、3條 Pipeline，他們會幫忙安排面試或再幫你找人聊聊。」
Wayne 當時拿到6個第一輪面試，2個 Super Day 邀請，跟不同頂尖 MBA 的學生競爭，最後脫穎而出，即將進入老牌華爾街投行 Wells Fargo 的 M&A 部門實習。（延伸閱讀：金融業不是只有傳統銀行 Chicago Booth Maggie：Boutique bank團隊小、升遷快，是我選擇投入的主因！）
Wayne 補充，投行招聘基本上都是由實習轉正，基本上轉正率高達80-90%以上，因此拿到暑期實習就相當於拿到正職工作了，而日後如果要重新應聘其他投行職位，這個暑期實習也是關鍵的門檻及入場券。（別錯過這篇：2019台灣MBA高峰論壇》金融業需要的不只是財務知識，這些才是他們更看重的技能！）
學長姐熱心幫助及社團資源，是找實習最大幫手
聽完 Wayne 一路打怪的過程，真的覺得北美投行招聘是個震撼教育呀！Wayne 表示，今年可能一些資歷不錯，本來要找管顧、科技業的白人都擠到金融業來，形成不少國際生在前面階段就被刷掉的狀況，後面過程更是陷入苦戰，找實習真的特別困難。
Wayne 回憶，1月初大概就有6成的學生知道自己是否有 Offer，大家會參加一場戲稱「葬禮」的活動，互相打氣，「大約會有50至60人參加，大部分都是本土亞裔國際學生，基本上沒什麼白人，感覺他們只要認真找，大部分都會拿到 Offer，畢竟多了語言、文化的優勢。」
Wayne 分享，如果找的是西岸投行的話，亞洲人勝率比在東岸高很多，尤其西岸很多亞洲 Banker，在文化、語言方面沒那麼吃重，他們更喜歡談的是過去從業的經驗或是更注重 Technicals 的深度，而東岸比較重視文化融入及語言，對亞洲人來說是一大劣勢。同屆也找投行實習的同學 Davison，曾在花旗擔任股票研究員也持有 CFA 證照，憑藉對科技產業的掌握，在東西岸投行面試中脫穎而出拿到西岸投行 Bank of America 的 Offer。 （延伸閱讀：美西實習不是只有科技業！CBS Athena：進入MBA，才發現還有這種實習選項！）
而 Wayne 也要特別感謝學長姐提供的資源，「IB 社團會辦很多研討會，告訴你每個關卡前要做什麼、哪些注意事項及 Technicals 教學 ，每週也都有活動，學長姊跟同學們之間也會互相約練面試，社團內還有共用 Google Drive 表單，互相追蹤資訊及進度，我覺得 IB 社團滿有用的，給了很多幫助！」
回顧這段過程，Wayne 笑著跟我說：「Sabina，你之前說亞洲男生在 MBA 比較辛苦，是真的！我覺得找實習很需要運氣，尤其投行招聘難如登天，八仙過海，天生條件也有很大的影響，有人脈或是有資源的人很容易遇到貴人，像我們這種亞洲男生就要自己多努力！」哈哈！好在 Wayne 是個非常積極的人，最終也成功上岸進軍華爾街。
讓我很高興的是，儘管實習這麼困難，Wayne 說 CBS 這屆5個台灣學生最後也都順利找到實習（放鞭炮！），他們都有金融業經歷，也都是台灣土生土長背景的學生，謝謝 Wayne 跟我分享找投行實習的這麼多細節，相信他開始實習後，會有更多故事可以說，期待下次跟他聊聊！
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